Τι λογισμικό χρησιμοποιούν οι ασφαλιστικοί πράκτορες;

Οι ασφαλιστικοί πράκτορες χρησιμοποιούν μια ποικιλία λογισμικού για να διαχειριστούν την επιχείρησή τους και να εξυπηρετήσουν τους πελάτες τους. Ακολουθεί μια κατανομή των πιο συνηθισμένων κατηγοριών και παραδειγμάτων:

1. Συστήματα διαχείρισης πρακτορείων (AMS)

* Σκοπός: Εξοπλισμένες λειτουργίες βασικών πρακτορείων όπως η διαχείριση μολύβδου, η επιφάνεια του πελάτη, η διαχείριση πολιτικής, η χρέωση και η αναφορά.

* Παραδείγματα: Τα Applied Systems (TAM), Epic, AgencyBloc, Hawksoft, Sagitta, Zywave, Ezlynx και πολλά άλλα.

2. Διαχείριση σχέσεων πελατών (CRM)

* Σκοπός: Διαχειριστείτε τις αλληλεπιδράσεις των πελατών, παρακολουθείτε την επικοινωνία, προσδιορίστε ευκαιρίες και καλλιεργήστε τις σχέσεις.

* Παραδείγματα: Salesforce, HubSpot, Zoho CRM, Pipedrive και πολλά άλλα.

3. Εργαλεία παραγωγής και μάρκετινγκ μολύβδου

* Σκοπός: Προσελκύστε νέους πελάτες μέσω του μάρκετινγκ στο διαδίκτυο, των κοινωνικών μέσων ενημέρωσης και άλλων στρατηγικών παραγωγής μολύβδου.

* Παραδείγματα: MailChimp, Constant Contact, LinkedIn, Διαφημίσεις Google, Διαφημίσεις Facebook και διάφορα εργαλεία προγραμματισμού κοινωνικών μέσων.

4. Διαχείριση πολιτικής &Λογισμικό αναφοράς

* Σκοπός: Συγκρίνετε αποσπάσματα από διαφορετικούς μεταφορείς, δημιουργήστε προτάσεις πολιτικής και διαχειριστείτε πολιτικές για τους πελάτες.

* Παραδείγματα: Πολλά συστήματα AMS περιλαμβάνουν τις δυνατότητες παρατήρησης και υπάρχουν επίσης ειδικά εργαλεία παρατήρησης όπως το Quotewizard, το Accuquote και το Insurance.com.

5. Λογισμικό διαχείρισης απαιτήσεων

* Σκοπός: Παρακολούθηση αξιώσεων, διαχείριση επικοινωνιών με ρυθμιστές και πελάτες και πληρωμές διεκπεραίωσης.

* Παραδείγματα: Ορισμένα συστήματα AMS διαθέτουν βασικά χαρακτηριστικά διαχείρισης αξιώσεων, αλλά το αφιερωμένο λογισμικό όπως το Guidewire και το AudentCenter χρησιμοποιούνται συχνά για μεγαλύτερους οργανισμούς.

6. Εργαλεία συμμόρφωσης &ρυθμιστικών ρυθμίσεων

* Σκοπός: Εξασφαλίστε τη συμμόρφωση με τους κρατικούς και ομοσπονδιακούς κανονισμούς, την παρακολούθηση αδειών και τις πιστοποιήσεις και τη διαχείριση της τεκμηρίωσης συμμόρφωσης.

* Παραδείγματα: Insuretech, ZyWave και διάφορες λύσεις λογισμικού συμμόρφωσης.

7. Εργαλεία επικοινωνίας &συνεργασίας

* Σκοπός: Βελτιώστε την εσωτερική επικοινωνία, εξορθολογίστε τις ροές εργασίας και συνεργαστείτε με τους συναδέλφους.

* Παραδείγματα: Ομάδες της Microsoft, Slack, Zoom και άλλα εργαλεία τηλεδιάσκεψης και μηνυμάτων.

8. Analytics &Reporting

* Σκοπός: Συγκεντρώστε πληροφορίες από τα δεδομένα των πελατών, παρακολουθείτε την απόδοση και προσδιορίστε τις τάσεις.

* Παραδείγματα: Πολλά συστήματα AMS διαθέτουν δυνατότητες αναφοράς και χρησιμοποιούνται επίσης εργαλεία επιχειρηματικών πληροφοριών όπως το Tableau και το Power BI.

Πέρα από το λογισμικό, πολλοί ασφαλιστικοί πράκτορες χρησιμοποιούν επίσης:

* εφαρμογές για κινητά: Για πρόσβαση σε βασικές λειτουργίες στο τηλέφωνό τους.

* Εργαλεία ψηφιακής υπογραφής: Για την υπογραφή εγγράφων ηλεκτρονικά.

* Επεξεργασία πληρωμής στο διαδίκτυο: Για την επεξεργασία πληρωμών πελατών.

* Λογισμικό ηλεκτρονικής υπογραφής: Για ηλεκτρονικές υπογραφές σχετικά με πολιτικές και έγγραφα.

Παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την επιλογή λογισμικού ασφαλιστικής υπηρεσίας:

* Μέγεθος και ανάγκες του οργανισμού

* Προϋπολογισμός

* Χαρακτηριστικά που προσφέρονται

* Ενσωμάτωση με άλλα συστήματα

* Ευκολία χρήσης

* Υποστήριξη πελατών

Είναι σημαντικό για τους ασφαλιστικούς πράκτορες να επιλέξουν λογισμικό που ανταποκρίνεται στις συγκεκριμένες ανάγκες τους και τους βοηθά να λειτουργούν αποτελεσματικά και να παρέχουν άριστες υπηρεσίες στους πελάτες τους.