Πώς να χρησιμοποιήσετε το Excel για ένα ACH

Μπορείτε να διατηρήσετε τα αρχεία για τις πληρωμές του Automated Clearing House, επίσης γνωστή ως άμεση κατάθεση, στο Excel. Η Εθνική Αρχή Αυτοματοποιημένων Συστημάτων Ελέγχου ελέγχει τους κανόνες για συναλλαγές ACH, οι οποίες είναι συσσωρευμένες χρηματοπιστωτικές συναλλαγές μεταξύ τραπεζών και άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων. Η άμεση κατάθεση και η άμεση χρέωση είναι οι πιο συνηθισμένες εφαρμογές του συστήματος ACH. Για να χρησιμοποιήσετε το Excel για ACH, πρέπει να μορφοποιήσετε τα δεδομένα σας σύμφωνα με τα πρότυπα NACHA, να χρησιμοποιήσετε ένα εργαλείο μορφοποίησης ACH και να έχετε ενεργό λογαριασμό ACH σε έναν εξειδικευμένο χρηματοπιστωτικό οργανισμό.

Βήμα 1

Πληκτρολογήστε τις ακόλουθες επικεφαλίδες στη σειρά 1 του υπολογιστικού φύλλου Excel: "RDFI", "Λογαριασμός", "Τύπος", "Ποσό", "Όνομα" και "Αναγνωριστικό".

αριθμούς του Χρηματοπιστωτικού Ιδρύματος Καταθέσεων Παραλαβής, κοινώς γνωστού ως αριθμός δρομολόγησης, στη στήλη Α. Πληκτρολογήστε τους αριθμούς λογαριασμού στη στήλη Β. Ο "Τύπος" ζητά ως αποτέλεσμα είτε "Έλεγχος", "Αποταμίευση" ή "Γενική Λέξη". Καταχωρίστε το ποσό της συναλλαγής στη στήλη D. Οι καταθέσεις είναι θετικοί αριθμοί και οι χρεώσεις είναι αρνητικοί αριθμοί. Πληκτρολογήστε το όνομα του ατόμου ή επιχείρησης στη στήλη Ε και τον αναγνωριστικό αριθμό που έχει ανατεθεί στον δικαιούχο μέσω της εσωτερικής λογιστικής σας.

Βήμα 3

Αποθηκεύστε το υπολογιστικό φύλλο Excel στη μορφή αρχείου που συνιστά το λογισμικό σας. Συνήθως θα είναι είτε σε μορφή Excel είτε σε μορφή τιμής διαχωρισμένη με κόμματα με επέκταση CSV. Μερικές επιλογές για το λογισμικό μετατροπής ACH είναι το ACH File Pro, το EZ-Direct Deposit και το Direct Pay ACH.

Κλείστε το Excel και ανοίξτε το λογισμικό μετατροπής. Μεταβείτε στη θέση του αρχείου Excel που αποθηκεύσατε - ή στο αρχείο CSV - και εισάγετε το για μετατροπή στη μορφή ACH. Ακολουθήστε τα βήματα για να μεταφορτώσετε το λογισμικό ACH που μετατράπηκε στο λογισμικό σας στο χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα